投資・会計指標 の計算機一覧
株式投資指標・ブラックショールズ・債券利回り・売上原価など、投資と会計指標の計算機をまとめています。
5 件の計算機を掲載中
株式や債券に投資するときは、価格が割安か割高かを感覚ではなく数値で判断することが大切です。そのために使われるのが投資指標です。株価が1株あたり利益の何倍かを示すPER、純資産の何倍かを示すPBR、自己資本をどれだけ効率よく利益に変えているかを示すROEなどを組み合わせて、企業の収益力や株価の水準を読み解きます。
債券では、表面利率（クーポン）だけでなく、購入価格・償還までの残存期間・額面との差を加味した「最終利回り」が実質的なリターンの目安になります。額面より安く買えば利回りは表面利率より高くなり、高く買えば低くなります。オプションのような派生商品では、ブラックショールズ式によって理論価格やリスク感応度（ギリシャ文字）を求めます。
このカテゴリでは、EPS・BPS・PER・PBR・配当利回り・ROEといった株式指標、債券の最終利回り、ブラックショールズによるコールオプションの理論価格、そして三分法による売上原価・粗利の計算まで扱います。投資判断だけでなく、決算書を読む力や会計の基礎理解にも役立ちます。
計算機一覧
こんな時はこの計算機
- 株価が割安か割高かPER・PBRで判断したい→ 株式投資指標 計算機（EPS/BPS/PER/PBR）
- 保有株の配当利回りやROEをまとめて確認したい→ 株式投資指標 計算機（EPS/BPS/PER/PBR）
- 既発債を買ったときの最終利回りを知りたい→ 債券の最終利回り 計算機
- 購入価格ごとに債券利回りがどう変わるか一覧で見たい→ 債券価格と利回り 早見表
- コールオプションの理論価格やデルタを求めたい→ ブラックショールズ コールオプション 計算機
- 棚卸と仕入から売上原価や粗利率を計算したい→ 売上原価 計算機
基礎知識・用語
- EPSとBPS
- EPS（1株当たり利益）は当期純利益を発行済株式数で割った値で、稼ぐ力を1株単位で示します。BPS（1株当たり純資産）は純資産を株式数で割った値で、解散価値の目安です。PERはEPSの、PBRはBPSの何倍で株価がついているかを表します。
- PER（株価収益率）
- 株価をEPSで割った値で、利益の何年分が株価に織り込まれているかを示します。一般に数値が低いほど割安とされますが、業種や成長性で適正水準は異なり、赤字企業では算出できません。同業他社や過去水準との比較が基本です。
- PBR（株価純資産倍率）
- 株価をBPSで割った値で、純資産に対して株価が何倍かを示します。1倍が解散価値の目安とされ、1倍割れは株価が純資産を下回る状態です。低PBRは割安の可能性を示す一方、収益性の低さが要因のこともあり、ROEと併せて見ます。
- ROE（自己資本利益率）と配当利回り
- ROEは当期純利益を自己資本で割った値で、株主資本をどれだけ効率よく利益に変えたかを示します。配当利回りは年間配当を株価で割った値で、株価に対する配当の割合です。利益を超える配当（タコ足配当）は持続性に注意が必要です。
- 債券の最終利回り
- 債券を購入価格で買い、償還まで保有したときの年あたりの総合的な利回りです。毎年のクーポン収入に加え、額面と購入価格の差（償還差損益）を残存年数で按分して加味します。額面割れで買うほど利回りは表面利率より高くなります。
- 三分法による売上原価
- 商品売買を仕入・繰越商品・売上の3勘定で処理する簿記の方法です。売上原価は「期首棚卸高＋当期仕入高−期末棚卸高」で求め、売上高から差し引いた額が売上総利益（粗利）になります。粗利率は粗利を売上高で割った割合です。
よくある質問
PERは何倍だと割安と言えますか？
一般に15倍前後が一つの目安とされますが、適正水準は業種や成長性で大きく異なります。高成長企業は高PERでも妥当な場合があり、成熟企業では低めが普通です。単独の数値で判断せず、同業他社・市場平均・その企業の過去水準と比べることが大切です。
PBRが1倍を割っているとどういう意味ですか？
株価が1株当たり純資産（解散価値）を下回っている状態で、理論上は会社を解散したほうが株主の取り分が多いことを意味します。割安のサインになり得ますが、収益性（ROE）の低さや将来性への懸念が反映されている場合もあるため、要因の見極めが必要です。
債券の表面利率と最終利回りはどう違いますか？
表面利率（クーポン）は額面に対して毎年受け取る利息の割合で固定です。最終利回りは、実際の購入価格・残存年数・額面との差まで含めた実質的なリターンです。額面より安く買えば最終利回りは表面利率を上回り、高く買えば下回ります。
ブラックショールズ式は何に使うのですか？
株式などを原資産とするヨーロピアン・オプションの理論価格を求める数式で、考案者はノーベル経済学賞を受賞しています。株価・行使価格・残存期間・ボラティリティ・金利から価格を算出し、デルタやガンマなどのギリシャ文字でリスク感応度も評価できます。
粗利率はどのくらいあればよいのですか？
粗利率（売上総利益率）の適正水準は業種で大きく異なり、小売・卸は低め、サービス業は高めになる傾向があります。自社の過去推移や同業の水準と比較するのが基本です。三分法では期末棚卸高の評価が粗利を左右するため、棚卸の精度も重要になります。
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※ 各計算機の結果は試算値です。最終判断は専門家にご相談ください。